Ausbildungsberuf Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d)

Was machst du als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d)?

Schon lange verstecken wir unser Geld nicht mehr unterm Kopfkissen. Was genau wir damit sonst tun können, das lernst du in deiner Ausbildung Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzen – Finanzberatung. Du berätst nämlich Firmen und Privatleute zu den Themen Vermögensaufbau, -vermehrung und -erhaltung. Dafür schaust du dir die Situation deines Kunden genau an und erstellst für ihn ein individuelles Finanzkonzept. Die enthaltenen Produkte, wie beispielsweise private Finanzierungen, Aktien, Investmentfonts oder betriebliche Altersvorsorge, stellst du deinen Kunden vor, erklärst ihnen die Details und bietest ihnen die Finanzdienstleistungsprodukte an. Anschließend unterstützt du deine Kunden beim Vertragsabschluss oder bei Vertragsänderungen.

Was musst du für den Beruf Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d) mitbringen?

Formale Voraussetzungen (für die Ausbildung Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d))

Rechtlich ist für die Ausbildung Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung keine bestimmte Schulbildung vorgeschrieben. Die meisten Auszubildenden haben die Hochschulreife. Aber auch mit einem anderen Schulabschluss hast du gute Chancen, wenn du in der Schule in den Fächern Deutsch, Mathematik und Wirtschaft gut aufgepasst hast. Da du den ganzen Tag mit Menschen und deren Finanzen zu tun hast, musst du dich gut ausdrücken können, um alle Sachverhalte verständlich erklären zu können. Dein Berufsalltag dreht sich um Zahlen und Finanzen, da musst du natürlich in Mathematik fit sein und die wirtschaftlichen Zusammenhänge verstehen.

Persönliche Voraussetzungen (für die Ausbildung Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d))

Sorgfalt, Konzentrationsfähigkeit und Verschwiegenheit sind die wichtigsten persönlichen Voraussetzungen, wenn du Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung werden möchtest. Schließlich musst du mit dem Geld anderer Leute sorgsam umgehen und darfst außerhalb der Arbeit nicht über private Daten oder Vermögensangelegenheiten sprechen. Beim Gespräch mit den Kunden musst du dich verständlich ausdrücken, damit deine Kunden alle Einzelheiten verstehen und gut informiert sind. Bei diesen Gesprächen und auch bei der Kommunikation mit Banken und Versicherungsgebern ist Verhandlungsgeschick und kaufmännisches Denken gefragt. Bei all deinen Tätigkeiten musst du verantwortungsbewusst mit allen Daten und Finanzen umgehen, die dir anvertraut werden.

Wo arbeitest du als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d)?

Beschäftigungsbetriebe (in Ausbildung und Beruf)

Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung findest du Beschäftigung

• bei Finanzdienstleistungsunternehmen
• in Kreditinstituten wie Banken, Spar- und Bausparkassen
• in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen
• bei Versicherungsgesellschaften

Arbeitsorte (in Ausbildung und Beruf)

Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung arbeitest du im Innendienst (Büro und zu Hause) und im Außendienst (Privatwohnungen oder Betriebe von Kunden).

Was verdienst du in der Ausbildung als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d) ?

Sicherlich interessiert dich auch, wie hoch dein Gehalt in der Ausbildung als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d) ist. Wie üblich steigt die Ausbildungsvergütung mit jedem Ausbildungsjahr an. Im ersten Ausbildungsjahr verdienten 2020 Azubis als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung (m/w/d) laut Bundesinstitut für Berufsbildung (BIBB) im Durchschnitt 1033€. Im zweiten Ausbildungsjahr stieg das Gehalt auf 1105€ an und erreichte im dritten Ausbildungsjahr seinen Höhepunkt mit 1184€.

Mehr Infos zum Thema Gehalt findest du in unserer Blog-Kategorie Azubi-Gehalt.